Показать сообщение отдельно
  #5  
Старый 05.02.2011, 11:47
Джулия Джулия вне форума
Местный
 
Регистрация: 25.05.2010
Сообщений: 355
По умолчанию

Этот пост адресован тем, кто перечислял инвалюту на счет фондов.
Согласно банковским правилам о переводе инвалюты банк на основании заявления на перевод плательщика должен оформить свифт-сообщение
(чтобы проще было понять, это платежный документ, аналог рублевой платежки), без правильно-оформленного свифта не может быть перевода, так как этот документ идет через корреспондирующий счет, открытый в НЬЮ-ЙОРК БАНКЕ (номер счета указан в ваших заявлениях на перевод). Летом 2010 года мы получили в Мурманском филиале свифты, однако они содержали ошибки, даже имя получателя в разных свифтах было разным, а слова на английский язык были переведы неправильно. После этого мы общались с регионами, они тоже запросили свифты. В результате ознакомились с большим кол-вом фондовых свифтов, по которым люди переводили доллары на счет фондов. Однако все эти свифты содержали ошибки, опечатки. Неоднократно мы обращались и в Мурманский ЦБ и в МГТУ ЦБ и в Росбанк и ЦБ России.
На настоящий момент было получено письмо от Мурманского областного ЦБ, где на второй странице ЦБ по МО пишет, что данные свифты являются лишь отдельными полями свифт-сообщений и в таком виде они не подтверждают списание денежных средств через корреспондирующий счет банка (т.е. через счет в Нью-Йорк банке).
Если Вы запросите свои свифты в банке, то посмотрите в них, счет по кредиту отличается от счета по кредиту в мемориалном ордере филиала.

Согласно мемориальным ордерам Мурманский филиал данные переводы на балансе отражал проводками:
Дт - 40817 840 1 2400 00000.. (счет физ/лица)
Кт - 30301 840 1 2400 2000024 (Расчеты с филиалами расположенными РФ, счет пассивный)

Однако, согласно предоставленным Банком свифтам Банк указывает другой счет по кредиту:
Дт – 40817 840 1 2400 00000.. (счет физлица)
Кт – 30302 840 7 2400 2000024 (Расчеты с филиалами расположенными РФ, счет активный),

Согласно, Положению ЦБ РФ от 26 марта 2007 г. N 302-П «О Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ»:
балансовый счет 30302840724002000024 может использоваться филиалом Банка по кредиту для передачи суммы доходов на баланс головного офиса в Москве.

Кроме того, форма, вид и способ заполнения обычных (нефондовых) свифтов значительно отличаются от формы, вида и способа заполнения фондовых свифтов. Так, в нефондовых свифтах заполнены правильно ряд полей (в том числе 20 поле), Также, в них полностью отсутствует поле 52D.
Мурманск ЦБ от 121010 .pdf
Ответить с цитированием