Уважаемые посетители сайта antiuni.ru! Администрация сайта доводит до Вашего сведения, что размещенные на сайте antiuni.ru (в том числе на форумах сайта) заявления, высказывания, утверждения и предположения о противоправных, неэтичных и аморальных действиях КБ "ЮНИАСТРУМ БАНК" (ООО) (в том числе о мошенничестве, воровстве, ограблении, обмане и злоупотреблением доверием в отношении вкладчиков ОФБУ) не соответствуют действительности, являются заведомо ложными. Размещено по решению суда.

Вернуться   АнтиЮни - независимый сайт пайщиков фондов "Юниаструм Банка" > Форум АнтиЮни > Фонды Премьер

Ответ
 
Опции темы Опции просмотра
  #821  
Старый 15.09.2010, 11:56
Олег Мурманск Олег Мурманск вне форума
Новичок
 
Регистрация: 13.10.2008
Сообщений: 15
По умолчанию

**модератор переместил несколько сообщений, в том числе
от alexxx, в эту тему, поскольку у нас получается обсуждение
юридических вопросов в нескольких различных темах** Walker

Добрый день, всем кто сюда еще заходит. В июле я обратился в банк, чтобы предоставили справки 2НДФЛ и движение денег по счетам. Тут,я с удивлением узнал о том, что движения по счетам, которые были мне открыты в банке не было, хотя я активно выходил из одного фонда и входил в другой. Тогда каковы основания для начисления и взыскания налогов с дохода банком? В результате родилась претензия в Юни и обращение в контролирующие банк органы. Суть своих претензия я решил выложить на всеобщее обсуждение.

Претензия


ФИО, в период с дата по настоящее время являлся Учредителем управления следующих Общих Фондов Банковского Управления: перечень.

Для осуществления расчетов с Доверительным управляющим Учредителем ОФБУ были открыты в филиале ООО «ЮНИАСТРУМ БАНК» текущие счета в рублях РФ и долларах США:

При открытии текущих счетов финансовый консультант Банка пояснил ФИО., что денежные средства в оплату любых Заявок для заключения договоров ОФБУ будут списываться с его текущих счетов без акцепта, что также подтверждается и п.2.1.7. Общих условий создания фондов. Все это время ФИО., как гражданин Российской Федерации, вступивший в договорные, а, следовательно, в гражданско-правовые отношения с Банком, субъектом права, полагал, что банк, в соответствии с п.3 ст.10, ст.309, 310 ГК РФ добросовестно и разумно выполняет не только свои права, но и обязанности. Кроме того, на протяжении всего периода договорных отношений с (дата) Банк принимал у ФИО. заявки на вывод/перевод имущества/части имущества из Фондов в Фонды и выписывал новые сертификаты, т.е., своими действиями создавал видимость выполнения условий договоров, в том числе и обязательств по перечислению причитающихся ФИО. денежных средств со своих банковских счетов на текущие банковские счета Учредителя, указанные в Заявках на вывод/перевод имущества/части имущества из Фондов.
Однако, (дата), ФИО., в соответствии с п.2.1 "Положение о Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" (утв. ЦБ РФ 26.03.2007 N 302-П, зарегистрировано в Минюсте РФ 29.03.2007 N 9176) обратился в филиал ООО «ЮНИАСТРУМ БАНК» за получением сведений аналитического учета - банковских выписок по своим вышеуказанным текущим счетам; предоставленные и заверенные подписью работника банка и печатью банка выписки содержали лишь сведения о первоначальных суммах, вносимых ФИО на свои текущие счета и переведенных им на счета Доверительного Управляющего № 40701810800000000031 в ОТДЕЛЕНИЕ 2 МОСКОВСКОГО ГТУ БАНКА РОССИИ г.Москва и в РОСБАНК по валюте:
Всего, ФИО были оплачены паи Фондов ООО «ЮНИАСТРУМ БАНК» на сумму:

Таким образом, (дата) ФИО. узнал о нарушении своего права на получение денежного эквивалента от продажи принадлежащих ему долей (в том числе доходов/прибыли) в имуществе Фондов, о том, что Доверительный Управляющий в лице ООО «ЮНИАСТРУМ БАНК» не осуществлял перевода причитающихся ему денежных средств (рублевых/долларовых) со своих счетов № 40701810800000000031 в ОТДЕЛЕНИЕ 2 МОСКОВСКОГО ГТУ БАНКА РОССИИ г.Москвы и в Уполномоченном банке по иностранной валюте на текущие банковские счета Учредителя, указанные в Заявках на вывод/перевод имущества/части имущества из Фондов. Доверительный Управляющий не выполнял денежные обязательства, установленные как пунктами 2.2.5. Общих условий создания и доверительного управления имуществом рублевых Фондов, так и пунктами 2.2.5 Общих условий создания и доверительного управления имуществом долларовых Фондов. Кроме того, Доверительный управляющий в лице ООО «ЮНИАСТРУМ БАНК», в нарушение п.3 ст. 1015 ГК РФ, пунктов 1.7 Общих условий создания и доверительного управления имуществом, не производя расчетов с Учредителем по выводимому из Фондов имуществу и не перечисляя на банковские счета ФИО. причитающиеся ему на праве частной собственности денежные средства (в том числе доходы/прибыль), самовольно присваивал себе права и статус Выгодоприобретателя. Всего, сумма не зачисленных на банковские счета Учредителя ОФБУ ФИО денежных средств составила и руб.

Согласно ст.1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество. На основании ст.1107 ГК РФ на сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (ст.395 ГК РФ) с начала течения времени неосновательного обогащения.

В соответствии с пунктами 1.12., пунктами 2.1.5., п.2.1.6. Общих условий, ст.428 ГК РФ, п.6.4. Инструкции ЦБ РФ от 02.07.1997г. № 63 письменная Заявка любой формы является лишь договором присоединения/прекращения к Договору, условия которого определены Доверительным управляющим в виде Общих условий Фондов. Такой же позиции придерживается и Верховный Суд РФ, в Решении которого от 18.02.2009 г. № ГКПИ09-5 сказано, что «институт договора присоединения является одним из установленных федеральным законодателем способов заключения договора, на основании которого возникают гражданские права и обязанности». Главой 46 ГК РФ определены способы денежных расчетов между лицами как безналичные и наличные. Безналичные расчеты производятся через банки, иные кредитные организации, в которых открыты соответствующие счета. Согласно ст.862 ГК РФ, ст.31 Закона РФ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 г. № 395-1, «Положению о порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» ЦБ РФ от 01.04.2003 г. № 222-П (зарегистрировано в Минюсте 29.04.2003 г. № 4468), «Положению о порядке осуществления безналичных расчетов в Российской Федерации» ЦБ РФ от 03.10.2002 г. № 2-П (зарегистрировано в Минюсте 23.12.2002 г. № 4068) при осуществлении безналичных расчетов допускаются расчеты платежными поручениями, по аккредитиву, чеками, расчеты по инкассо, а также расчеты в иных формах, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота. Ни Договор присоединения/прекращения, ни Заявка любой формы на вывод/ввод/перевод имущества/части имущества в силу ст.862 ГК РФ и в силу всех вышеперечисленных нормативно-правовых актов не являются формой ни наличного, ни безналичного расчета.
Кроме того, в силу ст.420 ГК РФ все Договора ОФБУ являются соглашениями об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. Пунктами 2.2.5., 3.1.2., разделами 8 Общих условий создания и доверительного управления Фондами установлено, что право на получение денежных средств и имущества Фондов принадлежит только Учредителю. Доверенность без номера от 13.02.07 г., выданная ФИО работникам ООО «ЮНИАСТРУМ БАНК» Еганову Д.В. и Абдурахманову И.Т., удостоверяла лишь передачу права на оформление, подписание и передачу Доверительному управляющему от имени ФИО любых Заявок (договоров присоединения/ прекращения ОФБУ), предусмотренных Общими условиями создания и доверительного управления имуществом. Права на получения из Фондов, распоряжения, владения, пользования, передачу в Фонды собственных денежных средств ФИО никому, тем более работникам Банка, не передавал и не передоверял. Тем не менее, Доверительный управляющий в лице ООО «ЮНИАСТРУМ БАНК», в нарушение п.3 ст. 1015 ГК РФ, пунктов 1.7. Общих условий создания и доверительного управления имуществом, не производя расчетов с Учредителем по выводимому из Фондов имуществу и не перечисляя на банковские счета ФИО причитающиеся ему на праве частной собственности денежные средства (в том числе доходы/прибыль), самовольно присваивал себе права и статус Выгодоприобретателя.
Таким образом, Доверительный управляющий, не перечисляя на банковские счета Учредителя
ФИО причитающиеся ему на праве частной собственности денежные средства, без установленных законом, иными правовыми актами и договорами ОФБУ оснований и в нарушение п.3 ст.1015 ГК РФ приобрело и сберегло вложенное в Фонды ФИО имущество (денежные средства). В связи с чем и на основании статей 309, 310, 328, п.3 ст.1015, 1102 ГК РФ ООО «ЮНИАСТРУМ БАНК» обязан выполнить договорные обязательства, возвратив неосновательно сбереженное за счет Учредителя ОФБУ ФИО, оплаченное им имущество в сумме руб. и $.

Согласно ст.1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество. На основании ст.1107 ГК РФ на сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (ст.395 ГК РФ) с начала течения времени неосновательного обогащения. Всего, по оплаченным ФИО. паям Фондов подлежат к выплате Банком проценты в сумме $ и рубей. ( Приложение № 2).

За период, начиная с 16.05.2006 года, ФИО., как Учредителю ОФБУ, ООО «ЮНИАСТРУМ БАНК» начислил доходы (прибыль), всего в сумме $ и руб., с которых Банк исчислил и уплатил в бюджет налог на доходы физического лица. Суммы доходов Банк официально подтверждает сведениями в справках 2-НДФЛ, предоставляемым по запросам Учредителей и в обязательном порядке в Межрайонную инспекцию МНС № 50 по г.Москве. Право ФИО как Учредителя ОФБУ, на получение доходов (прибыли) на свои текущие банковские счета только путем их безналичного перечисления банком установлено пунктами 2.2.5., 3.1.2. , разделами 8 Общих условий создания и доверительного управления имуществом. Тем не менее, Доверительный управляющий в лице ООО «ЮНИАСТРУМ БАНК», в нарушение п.3 ст. 1015 ГК РФ, пунктов 1.7. Общих условий создания и доверительного управления имуществом, не производил расчетов с Учредителем по выводимому из Фондов имуществу (в том числе прибыли/доходов) и не перечислял на банковские счета ФИО. причитающиеся ему на праве частной собственности денежные средства (в том числе доходы/прибыль), чем самовольно присвоил себе права и статус Выгодоприобретателя. В нарушение установленных Законом (п.3, ст.1015 ГК РФ) и Договорами ОФБУ оснований, Доверительный управляющий приобрел и сберег денежные средства (доходы/прибыль) Учредителя ФИО..
Так как, до настоящего времени Банк не перечислил ФИО. начисленные доходы, то, согласно ст.15, 309, 310, 1022, п.3 ст.1015, 1102, 1107 ГК РФ, всего подлежат к перечислению все суммы начисленных ФИО доходов (прибыли) в размере $ и рублей . (Приложение № 1, столбец 12, справки 2-НДФЛ).

Согласно ст.1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество. На основании ст.1107 ГК РФ на сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (ст.395 ГК РФ) с начала течения времени неосновательного обогащения. Всего, по начисленным, но не перечисленным Банком доходам подлежат к выплате проценты в сумме $ и руб. (Приложение № 3).

Последний раз редактировалось Walker; 15.09.2010 в 22:10.
Ответить с цитированием
  #822  
Старый 15.09.2010, 11:57
Олег Мурманск Олег Мурманск вне форума
Новичок
 
Регистрация: 13.10.2008
Сообщений: 15
По умолчанию

Продолжение

Главой 23 Налогового Кодекса РФ ФИО, как физическому лицу, предоставлено право на получение имущественного налогового вычета на сумму убытков, полученных от операций с ценными бумагами и операций с финансовыми инструментами срочных сделок, осуществляемым доверительным управляющим в пользу учредителя доверительного управления. Однако, в связи с невыполнением ООО «ЮНИАСТРУМ БАНК» договорных обязательств по перечислению денежных средств на банковские счета Учредителя (отсутствие денежных оборотов на текущих банковских счетах), ФИО не может документально подтвердить налоговой инспекции факт наличия убытков от операций ОФБУ «ЮНИАСТРУМ БАНК» и реализовать свое право на получение налогового имущественного вычета в сумме убытков и руб.. Невыполнением договорных обязательств Банк лишил ФИО возможности на реализацию права на получение имущественного налогового вычета, и он не может получить от налоговой инспекции возврат подоходного налога в размере 13% от суммы убытков (налоговых вычетов) от операций с ОФБУ «ЮНИАСТРУМ БАНК». Т.е., ФИО не может получить доходы, которые он получил бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). В силу ст.15, 393, 394, 1022, 1107 ГК РФ подлежат к возмещению ФИО неполученные им доходы (упущенная выгода) в размере $ ($ *13%) и руб. (руб.*13%). ( Приложение № 1, столбец 13).

Согласно ст.223 НК РФ датой фактического получения дохода является дата перечисления дохода на счета налогоплательщика в банке, или дата получения дохода в денежной форме через кассу. Так как, ООО «ЮНИАСТРУМ БАНК», как налоговый агент, не зачислял денежных средства на текущие рублевые/долларовые счета ФИО при выводе/переводе имущества/части имущества из Фондов, но исчислял и уплачивал НДФЛ по таким сделкам с доходов ФИО (см.отчет о движении активов с сайта, справки 2-НДФЛ, Приложение № 1, столбец 14), то на основании ст.231 НК РФ суммы уплаченного Банком НДФЛ, как излишне удержанные, подлежат возврату Учредителю, всего в сумме $ и руб..

Пунктом 15. ч.1. ст.9 Закона РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.03 года N 173-ФЗ Доверительным управляющим разрешено совершать операции, предусмотренные частью 1 и частью 3 статьи 15 вышеуказанного Закона. Перечнем разрешенных Законом валютных операций переводы из рублевых (валюта РФ) Фондов в долларовые (иностранная валюта, США) Фонды, а также переводы из одного долларового Фонда в другой долларовый Фонд, тем более минуя текущие банковские счета Учредителей ОФБУ и счета Доверительного Управляющего в Уполномоченных банках и в ЦБ РФ не предусмотрены.
Пунктами 2.2.5. Общих условий создания и доверительного управления имуществом Фондов
установлено, что при переводе из одного ОФБУ в другой ОФБУ Доверительный управляющий производит возврат денежных средств Учредителю в безналичном порядке в той же валюте, которая была передана Учредителем управления при присоединении к Фондам и при осуществлении дополнительных взносов. Однако, Доверительный управляющий не только не производил безналичных перечислений на текущие банковские счета ФИО., но и неправомерно и не установленным Законом или Договором способом переписывания сертификатов использовал его денежные средства, чем лишил ФИО. права собственности на имущество рублевых Фондов, в оплату паев которых им фактически было перечислено руб.. Согласно Отчету Доверительного управляющего от (дата)., подписанного Уполномоченным лицом Доверительного управляющего (Начальником управления финансового учета Департамента доверительного управления), ФИО является по настоящий день Учредителем лишь долларового ОФБУ (название).
Доверительный управляющий не только не выполнял договорных обязательств по перечислению на текущие рублевые/долларовые счета ФИО. денежных средств эквивалентных принадлежащим ему выводимым из Фондов паям, но и в нарушение ст. 209, 1020 ГК РФ, пунктов 3.2.3. Общих условий Фондов, не имея никаких прав на его собственные денежные средства, после вывода их из имущества Фондов, распоряжался деньгами Учредителя и совершал сделки покупки/продажи долларов США и рублей РФ на них для передачи от имени ФИО. купленной валюты РФ (рубли РФ) и иностранной валюты (долларов США) в имущество Фондов. Всего, не имея документальных полномочий (доверенность, договор и т.д.) на права распоряжения денежными средствами ФИО, Доверительный управляющий, неправомерно распорядился деньгами Учредителя, совершил сделки купли-продажи валюты на сумму:
руб. - израсходовано Банком на покупку долларов США
$ - израсходовано Банком на покупку рублей РФ (Приложение №4)

Таким образом, Доверительный управляющий в нарушение ст.35 Конституции РФ, ст.209 ГК РФ лишил ФИО., как собственника денежных средств, прав владения, пользования и распоряжения своим имуществом (деньгами), принадлежащим ему на праве частной индивидуальной собственности.

Кроме того, просим документально подтвердить первичными бухгалтерскими банковскими учетными документами все юридические факты сделок купли/продажи валюты на денежные средства Учредителя ФИО. с указанием фамилии, имя, отчества, паспортных данных и полномочий лица, выступающего в качестве покупателя-продавца по вышеуказанным сделкам, а также Ф.И.О. лица (реквизиты, касса, банковский счет), переводившего денежные средства ФИО. в имущество Фондов. Имели ли отражение вышеуказанные сделки купли/продажи валюты на счетах бухгалтерского учета Банка в целях учета выручки и налогообложения доходов Банка? На каком этапе перевода из Фонда в Фонд доллары превращались в рубли, а рубли в доллары еще и по курсу ЦБ РФ, если Планом счетов по доверительному управлению не предусмотрены балансовые счета по расчетам с клиентами по покупке-продаже иностранной валюты и по расчетам по конверсионным операциям, а взаимные перечисления с рублевого счета Доверительного управляющего № 40701 в ЦБ РФ на долларовый счет № 40701 в уполномоченном банке и обратно невозможны и в силу правовых норм Законодательства РФ и в силу объективной здравой логики.

Таким образом, в соответствии со ст.35 Конституции РФ, ст.15, 209, 309, 310, 328, 393, 395, 428, 420, 862, 1015, 1020, 1022, 1102, 1107 ГК РФ, Главой 46 ГК РФ, Главой 23 НК РФ,

ПРОШУ

выплатить на текущие рублевые/долларовые банковские счета суммы:


П.2.1.5. Общих условий создания фондов и п.4.5. Инструкции ЦБ № 63 предусмотрен бухгалтерский учет имущества, переданного в доверительное управление на отдельном балансе, составляемом по каждому индивидуальному договору ДУ и по каждому Общему фонду банковского управления. На основании отдельных балансов по договорам составляется ежедневный сводный консолидированный баланс. Для учета операций по доверительному управлению в Плане счетов бухгалтерского учета банков согласно "Положению о Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ" (утв. ЦБ РФ 26.03.2007 N 302-П) открываются в отдельном разделе Д.Счета доверительного управления.
Для учета средств учредителей используется балансовый Счет N 85101 "Капитал в управлении (учредители)" (пассивный). Счет открывается на каждый договор с присвоением в аналитическом учете отдельного номера лицевого счета. По кредиту счета отражаются средства (имущество), поступающие в установленных случаях в доверительное управление, а также операции, отражающие увеличение средств учредителей. По дебету счета проводятся операции, приводящие к уменьшению средств учредителя. Чтобы обеспечить составление баланса по каждому договору, во всех балансовых счетах суммы отражаются по каждому учредителю и договору, то есть в учете должна быть показана сумма средств по каждому учредителю и договору. Планом счетов также предусмотрен аналитический учет по сч.80601 и сч.85201 (расчеты) по каждому Учредителю отдельно.
Пунктом 6.18. Инструкции ЦБ РФ от 02.07.1997 г. № 63 установлено, что доверительные управляющие ОФБУ обязаны раскрывать информацию о ежедневном балансе ОФБУ в порядке и сроки, установленные Банком России. Пунктом 2.10 Инструкции ЦБ РФ от 02.07.1997 г. № 63, ст.67 ГК РФ предусмотрено раскрытие бухгалтерской информации, т.е., ее доступность всем заинтересованным лицам (участникам, учредителям) независимо от целей получения данной информации. Кроме того, на основании п.3, Гл.1 Закона от 21.11.1996 N 129-ФЗ «О бухгалтерском учете» и п.1.2 части I "Положения о Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" (утв. ЦБ РФ 26.03.2007 N 302-П, зарегистр. в Минюсте РФ 29.03.2007 N 9176) одной из основных задач бухгалтерского учета является формирование полной и достоверной информации о деятельности организации и ее имущественном положении, необходимой внутренним пользователям бухгалтерской отчетности - руководителям, учредителям, участникам и собственникам имущества организации, а также внешним - инвесторам, кредиторам и другим пользователям бухгалтерской отчетности; обеспечение информацией, необходимой внутренним и внешним пользователям бухгалтерской отчетности для контроля за соблюдением законодательства РФ при осуществлении организацией хозяйственных операций и их целесообразностью, наличием и движением имущества и обязательств, использованием материальных, трудовых и финансовых ресурсов в соответствии с утвержденными нормами, нормативами и сметами.
Согласно разделам 9 Общих условий создания и доверительного управления имуществом Фондов оценка текущей стоимости активов Фондов производится Доверительным управляющим ежедневно, исходя из их балансовой стоимости. Доверительный управляющий ежедневно определяет балансовую стоимость активов Фондов и размер текущего денежного эквивалента Номинального пая. Стоимость активов Фондов складывается из суммы денежных средств, переданных в доверительное управление, и имущества, приобретенного Доверительным управляющим в рамках доверительного управления, дебиторской задолженности. Стоимость чистых активов определяется как разница между стоимостью активов Фондов и величиной обязательств, подлежащих исполнению за счет указанных активов.
В соответствии с разделами 6 Общих условий создания и доверительного управления имуществом Фондов Доверительный управляющий обязан предоставлять каждому Учредителю Фондов отчет по форме Приложение № 7 к Общим условиям за календарный год и отчет по форме Приложение № 7 по письменному запросу при подаче Учредителем управления заявки на возврат имущества из Фондов на расчетную дату.
Пунктом 4 ст. 1020 ГК РФ установлена обязанность доверительного управляющего предоставлять учредителю управления отчет о своей деятельности в сроки и порядке, которые установлены договором доверительного управления имуществом.
Согласно Разделу 2 Положения о «Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях» документами аналитического и синтетического учета являются: выписки по лицевым счетам, ведомости остатков по счетам первого, второго порядка, лицевым счетам, балансовым и внебалансовым счетам, ежедневные оборотные ведомости, ежедневные балансы. Согласно п.4.1.Положения о «Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях» кредитные организации обязаны обеспечить сохранность кассовых документов, бухгалтерских документов, регистров бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности. Кредитные организации обязаны хранить кассовые документы, бухгалтерские документы, регистры бухгалтерского учета и бухгалтерскую (финансовую) отчетность в течение нормативных сроков хранения, но не менее пяти лет.
Следовательно, и учитывая наличие сомнений у Учредителя и собственника имущества Фондов в правильности ведения бухгалтерского учета имущества Фондов Доверительным управляющим (отсутствие движения денежных средств по банковским счетам Учредителя), Учредитель Фондов доверительного управления, на правах учредителя и собственника учитываемого имущества, имеет право на получение информации о состоянии бухгалтерского учета имущества Фондов доверительного управления ООО «ЮНИАСТРУМ БАНК».
Главой «Б» "Положения о Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" (утв. ЦБ РФ 26.03.2007 N 302-П, зарегистрировано в Минюсте РФ 29.03.2007 N 9176) установлена обязанность банка ведения аналитического учета на лицевых счетах учредителей по каждому договору, видам ценностей и учредителю отдельно на балансовых счетах 85101, 80801, 85201, 80601.

В случае отказа ООО «ЮНИАСТРУМ БАНК» предпринять действия по урегулированию спора с ФИО и учитывая все вышеизложенные законные основания, требуем предоставить Учредителю и собственнику имущества Фондов ФИО следующие бухгалтерские и отчетные сведения на почтовый адрес:
- подписанные главным бухгалтером Банка балансы Фондов на даты вывода паев Фондов (столбец 7, столбец 8, Приложение № 1),
- отчеты Фондов по форме Приложение № 7 на даты балансов Фондов (столбец 7, столбец 8, Приложение № 1) для сверки балансовых и отчетных данных о стоимости паев, указанных в Сертификатах долевого участия;
- лицевые счета по балансовому счету 85101 по каждому договору ОФБУ отдельно за весь период учета активов ФИО. у Доверительного управляющего с отражением сумм дебетовых и кредитовых оборотов с указанием корреспондирующих счетов,
- в случае указания корреспондирующего счета 80801, требуем подтвердить эти обороты копиями выписок по счету Доверительного управляющего в ОТДЕЛЕНИЕ 2 МОСКОВСКОГО ГТУ БАНКА РОССИИ г.Москвы (рубли РФ) и по счетам Доверительного управляющего в Уполномоченных банках (валюта США)
-все аналитические сведения по балансовым счетам 85201 и 80601 по расчетам за вводимые в активы Фондов денежные средства ФИО и выводимые из имущества Фондов обратно,

Согласно ст.8, ст.19 Закона РФ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 г. № 395-1 за введение физических лиц и юридических лиц в заблуждение путем непредоставления информации либо путем предоставления недостоверной или неполной информации кредитная организация несет ответственность в соответствии с настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В случае непредставления Банком запрашиваемых сведений, ФИО будет истребовать их через суд в порядке установленном ГПК РФ.
Ответить с цитированием
  #823  
Старый 15.09.2010, 12:40
Ron Ron вне форума
Заблокирован
 
Регистрация: 26.06.2009
Сообщений: 314
По умолчанию

Олег Мурманск
alexxx уже выкладывал аналогичный текст.

Ряд замечаний по ходу я высказал.
Теперь вы во многом дублируете тот же текст.
Ну что ж повторю свои ремарки:

Не вижу юридических оснований для предоставления юниаструмом другой отчетной информации, кроме как указанной в договоре, а также в приказе ФСФР от 3 апреля 2007 г. N 07-37/пз-н.

И нет в договорах ОФБУ никакого запрета на конвертацию валюты в рубли.
Более того, во всех валютных фондах допускается приобретение рублевых активов.
Инструкция ЦБ также не содержит запрета на конвертацию валюты.

Если есть какие-то формальные нарушения, связанные с учетом средств на бухгалтерских балансовых счетах, то это ответственность банка не перед учредителями по договорам ОФБУ,
а ответственность за правильное ведение учета перед Центральным банком.
Соответственно, если там есть какие-то нарушения, то ЦБ может пожурить/немножко наказать банк, но пайщикам имхо это ничего не дает. Причем ЦБ уже проводил обширную проверку в 2009 году, вероятно какие-то нарушения выявил, но толку с этого для пайщиков пока никакого.

Последний раз редактировалось Walker; 15.09.2010 в 22:01.
Ответить с цитированием
  #824  
Старый 15.09.2010, 13:29
DenisArd DenisArd вне форума
Местный
 
Регистрация: 08.10.2008
Сообщений: 776
По умолчанию

Согласен с Ron'ом.
То что переводы из фонда в фонд производились напрямую без зачисления средств на текущие счета пайщиков никак не нарушало их имущественные и иные права. Собственником имущества, находящегося в ДУ в любом случае оставался учредитель управления, независимо от его движения между фондами. "Выгодопреобретателем" назвать банк в этом случае так же нельзя, т.к. в процессе перевода вся сумма согласно заявки до копейки (за вычетом НДФЛ и причитающегося управляющему согласно тарифу фонда вознаграждения) поступала в новый фонд и УУ получал на эту сумму сертификат. Налицо даже экономия пайщиком на комиссии за межбанковские переводы. Что касается налогообложения, то оно производилось в соответствии с требованиями ФНС. Из неоднократных объяснений управляющих следовало, что налоговики считали прямой перевод из фонда в фонд такой же выплатой пайщику прибыли, как и вывод на счет. На этот счет существует соответствующее официальное письмо.
Впрочем, если удастся получить с банка бухгалтерскую отчетность, это може сильно помочь в расследовании реальных нарушений, имевших место при управлении, поэтому желаю в этом деле успеха, правда без особой надежды него.
Ответить с цитированием
  #825  
Старый 16.09.2010, 08:04
Б-52 Б-52 вне форума
Модератор
 
Регистрация: 04.10.2008
Сообщений: 387
По умолчанию

Формально все верно банк нарушал ПБУ и закон в части учета паев и движения денежных средств за это можно наказать банк ,однако,причинно-следственной связи с причинением убытков не прослеживается, а значит взыскать убытки не удастся.(ответите на вопрос судьи: если бы банк все делаал правильно вы бы отказались от перевода из фонда в фонд? или это изменило бы финансовый результат ?)
Впрочем по формальным признакам можно было бы признать сделку недействительной , но срок (1год) уже прошел, и остается доказывать что управление велось с нарушением закона (ничтожность) , причем поскольку, сделка будет признана ничтожной лишь в части где нарушен закон , если не удасся доказать что последствия ничтожности сделки в части привели к убыткам по сделке в целом то и это ничего не дает для решения задачи возврата средств.
Интересен, конечно, абзац по налогам,по сути это самостоятельный иск по которому можно сдернуть с ЮНИ некоторую сумму ,несопоставимую однако с нашими потерями (и не всем).
Направить подобный иск ради получения (или доказательста их отсутствия) документов можно конечно.Иначе как по требованию суда банк их не выдаст, да и потребованию суда не выдаст ,потому что суд у него карманный.
Ответить с цитированием
  #826  
Старый 16.09.2010, 08:51
Джулия Джулия вне форума
Местный
 
Регистрация: 25.05.2010
Сообщений: 355
По умолчанию

RON, а Вы кто? Уж слишком усердствуете, не спроста, не спроста .
Ваше поведение напоминает метафору "Наш пострел -везде поспел".
Чувствуется, на кого Вы работаете.
Товарищи, миленькие, в претензии идет речь о неосновательном обогащении Банка в следствии невыполнения договорных обязательств по расчетам с Вами. Берите договора ОФБУ, по которым Вы делали живые оплаты, т.е. осуществляли реальную оплату через банк. Например, заплатили 1000 руб. в ОФБУ ФРИ, получили сертификат. Потом Вы выходили из фонда ФРИ и заходили в другие фонды. Ключевой момент -Вам нужна оформленная заявка на выход из ФРИ, чтобы в суде показать эту заявку-документ, который Банк не оплатил, т.е. не перечислил Вам денежки на Ваши банковские счета. Все остальные сделки вхождений и выходов - ничтожные, так как договора ОФБУ считаются заключенными только поступления от Вас оплат, а Вы их не делали. Вы, простите, просто сидели и на кнопки компов нажимали.
То, что Вас тут пытаются запутать понятиями "убытков", так в данной ситуации их нет, есть НЕОСНОВАТЕЛЬНОЕ ОБОГАЩЕНИЕ. Это разные юридические понятия и, соответственно, абсолютная разная юридическая ответственность Банка. Убытки нужно доказывать, НЕОСНОВАТЕЛЬНОЕ ОБОГАЩЕНИЕ -нет, есть заявка на выход из оплаченного Вами Фонда - будьте добры, оплатите.
Ответить с цитированием
  #827  
Старый 16.09.2010, 09:20
Джулия Джулия вне форума
Местный
 
Регистрация: 25.05.2010
Сообщений: 355
По умолчанию

Да, Ron, хочу спросить, случайно не к Конту нужно обращаться за судебной поддержкой?
Ответить с цитированием
  #828  
Старый 16.09.2010, 10:35
Ron Ron вне форума
Заблокирован
 
Регистрация: 26.06.2009
Сообщений: 314
По умолчанию

Джулия, зачем вы меня спрашиваете? Обращайтесь к тому, кого считаете компетентным.
А если вам кажется, что вы разбираетесь в юридических вопросах, то можете попробовать посудиться самостоятельно, таких уже были десятки пайщиков. Правда, к сожалению,
пока все суды пайщики проиграли.

PS.Рекомендую вам перед подачей в суд
проконсультироваться с юристами, иначе
просто зря потратите деньги и время.

Последний раз редактировалось Ron; 16.09.2010 в 18:11.
Ответить с цитированием
  #829  
Старый 16.09.2010, 10:47
Ron Ron вне форума
Заблокирован
 
Регистрация: 26.06.2009
Сообщений: 314
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Джулия Посмотреть сообщение
RON, а Вы кто?
Я пайщик, а вы, кто ?

Судя по тому что вы пишите, вы очень плохо представляете как функционировали фонды. Практически всегда документы оформлялись в одном экземпляре, так что всё у банка. А банк,
как мы уже знаем, может нарисовать любые документы так как ему хочется. И не предоставить
даже те документы, которые должен предоставлять. Например, отчеты согласно Приказу ФСФР.
Юниаструм их не предоставляет.

И еще почитайте Общие условия
Цитата:
3.1.1. Учредитель управления обязан:

• передать Доверительному управляющему имущество в порядке и сроки, указанные в п. 2.1.6.,2.1.7. настоящих Общих условиях Фонда;
В общем, как верно написал Б-52, просто нарушения указать недостаточно,
в суде нужно доказывать причинно-следственную связь с убытками.

Последний раз редактировалось Ron; 06.10.2010 в 18:15.
Ответить с цитированием
  #830  
Старый 16.09.2010, 20:30
DenisArd DenisArd вне форума
Местный
 
Регистрация: 08.10.2008
Сообщений: 776
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Джулия Посмотреть сообщение
Товарищи, миленькие, в претензии идет речь о неосновательном обогащении Банка в следствии невыполнения договорных обязательств по расчетам с Вами. Берите договора ОФБУ, по которым Вы делали живые оплаты, т.е. осуществляли реальную оплату через банк. Например, заплатили 1000 руб. в ОФБУ ФРИ, получили сертификат. Потом Вы выходили из фонда ФРИ и заходили в другие фонды. Ключевой момент -Вам нужна оформленная заявка на выход из ФРИ, чтобы в суде показать эту заявку-документ, который Банк не оплатил, т.е. не перечислил Вам денежки на Ваши банковские счета. Все остальные сделки вхождений и выходов - ничтожные, так как договора ОФБУ считаются заключенными только поступления от Вас оплат, а Вы их не делали. Вы, простите, просто сидели и на кнопки компов нажимали.
То, что Вас тут пытаются запутать понятиями "убытков", так в данной ситуации их нет, есть НЕОСНОВАТЕЛЬНОЕ ОБОГАЩЕНИЕ. Это разные юридические понятия и, соответственно, абсолютная разная юридическая ответственность Банка. Убытки нужно доказывать, НЕОСНОВАТЕЛЬНОЕ ОБОГАЩЕНИЕ -нет, есть заявка на выход из оплаченного Вами Фонда - будьте добры, оплатите.
Чушь полная. О каком обогащении могла идти речь, если после каждого перевода выписывались новые сертификаты на переводимую сумму, которые в любой момент можно было получить в банке с печатью и подписью? Эти сертификаты когда-нибудь были оспорены и банк отказывался их оплачивать? Какие и откуда деньги на свой счет я получал по вашей версии, когда после множества переводов из фонда в фонд я выводил деньги из семейства фондов?
Поймите, в фондах крутились вполне реальные деньги, проводились проверки регуляторов - ЦБ и ФСФР. Все было на виду. Скорее всего, если бы банк попытался вывести средства со спецсчетов доверительного управления куда-то налево, его распоряжения просто не были бы выполнены ЦБ и Росбанком. Средства, находящиеся в ДУ не могут находиться на обычных счетах банка, я не представляю, как бы он мог провернуть подобную операцию у всех на глазах. Механизм увода прибыли был вовсе не таким примитивным как вы вообразили.

PS. Что-то странное. Сразу 3 новичка на форуме одними и теми же словами одновремено усиленно проталкивают одну и ту же сомнительную идею. Это "ж-ж-ж" неспроста. (С)
Ответить с цитированием
Ответ

Опции темы
Опции просмотра

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.
Быстрый переход


Часовой пояс GMT +3, время: 07:50.


Powered by vBulletin® Version 3.7.3
Copyright ©2000 - 2018, Jelsoft Enterprises Ltd. Перевод: zCarot